AI Trong FinTech: Quản Lý Tài Chính Của Tương Lai
.png){kind=logo}
Chuyển đổi kỹ thuật số đang phát triển và ngành fintech cũng vậy, bằng cách triển khai các xu hướng AI và tận dụng một số lợi ích, chẳng hạn như tối ưu hóa năng suất, tăng ROI và tăng cường bảo mật.
FinTech đang áp dụng AI, nhờ vào sự phong phú của dữ liệu có sẵn và khả năng chi trả cho sức mạnh tính toán ngày càng tăng. Trí tuệ nhân tạo mang lại nhiều lợi ích cho lĩnh vực tài chính, bao gồm cải thiện năng suất, tăng lợi nhuận và nâng cao chất lượng sản phẩm.
Hầu hết FinTech triển khai hiệu quả AI trên nhiều luồng tài chính khác nhau như an ninh mạng và dịch vụ khách hàng. Thêm vào đó, AI cũng đang thay đổi cách hoạt động của ngân hàng trực tuyến. Ví dụ, Trí tuệ cảm xúc và Xử lý ngôn ngữ quốc gia của Chatbots đang chứng tỏ là một giải pháp thay thế hiệu quả về chi phí. Ngoài ra, khi AI diễn giải nhiều dữ liệu hơn, chúng ít phụ thuộc vào sự can thiệp của con người hơn.
Các tương tác chatbot liên quan đến ngân hàng thành công sẽ phát triển từ năm 2019 đến 2023.
Hơn 826 triệu giờ sẽ được tiết kiệm bởi các tương tác chatbot vào năm 2023.
Hơn 70% tương tác của chatbot sẽ thông qua các ứng dụng ngân hàng di động.
Khi nhu cầu về dịch vụ thanh toán và ngân hàng trực tuyến tiếp tục tăng, việc áp dụng AI đã trở thành chìa khóa cho sự bền vững và tăng trưởng trong FinTech. Dưới đây là một số cách mà xu hướng AI sẽ quản lý tài chính trong tương lai.
1. Phát hiện gian lận
Từ những trò gian lận trong đơn xin vay tiền đến những yêu cầu bảo hiểm giả, các hoạt động tài chính lừa đảo đã gia tăng trong vài năm qua. Bên cạnh đó, các giao dịch giả mạo có thể khiến doanh nghiệp thiệt hại hàng triệu đô la.
Ngoài việc xử lý các tổn thất tài chính, hầu hết các công ty phải thành thạo trong việc xử lý các trải nghiệm tiêu cực của khách hàng có thể gây tổn hại đến danh tiếng của doanh nghiệp.
Trí tuệ nhân tạo trong các giải pháp liên doanh tài chính và kinh doanh sử dụng các giải pháp máy học để nhắm mục tiêu gian lận và an ninh mạng. Với các hoạt động tài chính quy mô lớn, việc xem xét mọi giao dịch để tìm hoạt động đáng ngờ là gần như không thể.
Các hệ thống AI giúp giám sát các giao dịch ngân hàng trong thời gian thực, trong khi các thuật toán AI có thể giúp phát hiện các mẫu thông thường với độ chính xác cao hơn.
2. Bảo mật mạnh mẽ hơn
AI đã thúc đẩy đáng kể các dịch vụ bảo mật dữ liệu trong lĩnh vực FinTech. Hơn nữa, hầu hết các FinTech và ngân hàng đều cung cấp hỗ trợ cho khách hàng thông qua chatbot do AI kích hoạt.
Ngoài ra, các mô hình AI cung cấp các giải pháp nâng cao khác nhau - chẳng hạn như bảo vệ bằng mật khẩu và có thêm quyền truy cập vào hệ thống. Ngoài ra, AI rất giỏi trong việc cải thiện an ninh tài chính thông qua nhận dạng giọng nói, khuôn mặt và ngón tay.
Lớp AI được thêm vào giúp khó vượt qua các mật khẩu truyền thống. Trong tương lai, các giải pháp bảo mật được hỗ trợ bởi AI sẽ thay đổi hoàn toàn tương lai của mật khẩu.
FinTech gặp rủi ro khi chúng xử lý hàng triệu loại tiền tệ, vì vậy AI sẽ đảm bảo rằng hệ thống có mức độ bảo mật cao nhất.
AI đã tạo ra những thay đổi đáng kể trong dịch vụ khách hàng cho FinTech và Ngân hàng. Khách hàng đang dần quen với việc nhận được phản hồi nhanh hơn từ các ngân hàng. Ngoài ra, vì các giải pháp tài chính cần phải luôn sẵn có để tạo điều kiện thuận lợi cho những mối quan tâm lớn, nên AI đóng một vai trò quan trọng ở đây.
Các chatbot và giao diện ảo khác nhau do AI hỗ trợ giúp giảm thiểu khối lượng công việc bằng cách giải quyết các vấn đề người dùng thường gặp nhất. Hơn nữa, nó làm giảm thời gian của nhóm để tập trung vào các yêu cầu phức tạp hơn của người dùng.
AI có thể giúp cải thiện dịch vụ khách hàng của FinTech bằng phân tích tình cảm phức tạp, tập trung nhiều hơn vào trải nghiệm tổng thể của khách hàng. Ngoài ra, việc giao tiếp giữa khách hàng và FinTech trở nên dễ dàng hơn với hệ thống dựa trên AI.
4. Dịch vụ ngân hàng tùy chỉnh
FinTech và ngân hàng có hàng triệu khách hàng. Và nếu ngân hàng theo dõi từng khách hàng để có dịch vụ được cá nhân hóa, thì đó có thể là một nhiệm vụ khó khăn. Bên cạnh đó, tùy chỉnh có thể khiến khách hàng tin tưởng doanh nghiệp của bạn hơn.
Khi khách hàng tải xuống ứng dụng ngân hàng trên điện thoại di động của họ, thuật toán AI sẽ thu thập tất cả dữ liệu của khách hàng. Dựa trên dữ liệu được thu thập - các ngân hàng cung cấp các đề xuất được cá nhân hóa và các sản phẩm được phê duyệt trước.
Ngoài ra, các ứng dụng ngân hàng AI có thể giúp khách hàng theo dõi các mục tiêu tài chính cá nhân. Một số mô hình AI cũng phân tích giọng nói và đặc điểm giọng nói để phân biệt các mẫu thực và tạo ra những hiểu biết có ý nghĩa.
5. Tiết kiệm tiền và tài nguyên
Bằng cách áp dụng các tài nguyên và ứng dụng do AI cung cấp, FinTech có thể tiết kiệm chi phí lao động và rất nhiều đô la. Tự động hóa AI đảm nhận quy trình thủ công, do đó tiết kiệm thời gian. Chatbot AI xử lý tất cả các yêu cầu nhỏ hơn, giảm khối lượng công việc cho nhóm dịch vụ khách hàng.
Hơn nữa, với số tiền tiết kiệm được trên hệ thống chatbot AI, một số ngân hàng có thể đưa ra những ưu đãi hấp dẫn cho khách hàng. Nói tóm lại, AI dựa trên dữ liệu tăng cường tối ưu hóa vốn.
6. Giao dịch tiền thuật toán
AI giống như học máy, giúp thực hiện các giao dịch chứng khoán bằng cách sử dụng các hướng dẫn được lập trình sẵn để phân tích dữ liệu cho giao dịch. Ngoài ra, AI đã biến đổi các điểm dữ liệu truyền thống bằng cách xử lý hàng triệu điểm dữ liệu trong thời gian thực.
Nó giúp cung cấp thông tin chi tiết mà mô hình thống kê không thể phát hiện được. Nhờ AI trong FinTech, khách hàng có thể giao dịch cổ phiếu thông qua ứng dụng di động trong thời gian thực.
7. Cho vay tự động
Nhờ tự động hóa AI và ML, các khoản vay được phê duyệt nhanh hơn. Các ứng dụng AI chuyên dụng tăng tốc chi phí phê duyệt đơn xin vay bằng cách thực hiện phân tích thời gian thực giúp đưa ra quyết định sáng suốt.
Các mô hình AI khác nhau sẽ trải qua quá trình kiểm tra xác minh và đánh giá mức độ tin cậy của một cá nhân. Bên cạnh đó giúp tối ưu hóa quá trình tự động duyệt khoản vay. Nhưng quan trọng nhất, AI sử dụng các điểm dữ liệu khác nhau để tạo ra tình trạng tài chính chính xác của khách hàng.
AI tối ưu hóa các quy trình trên toàn diện và thực hiện các nhiệm vụ lặp đi lặp lại một cách hiệu quả, thực hiện các nhiệm vụ phức tạp với thông tin chi tiết có giá trị. Do đó, nó nâng cao trải nghiệm của khách hàng, tiết kiệm thời gian và trao quyền cho các doanh nghiệp đưa ra các quyết định có ý nghĩa.
Cuộc cách mạng AI trong lĩnh vực tài chính rất thành thạo trong việc giảm rủi ro kinh doanh liên quan bằng cách đảm bảo tính minh bạch và tin cậy hoàn toàn.
Copyright Disclaimer:
This site does not store any files on its server. We only index and link to content provided by other sites. Please contact the content providers to delete copyright contents if any and email us, we'll remove relevant links or contents immediately.
Tuyên bố miễn trừ bản quyền:
Trang web này không lưu trữ bất kỳ tệp nào trên máy chủ của nó. Chúng tôi chỉ lập chỉ mục và liên kết đến nội dung được cung cấp bởi các trang web khác. Vui lòng liên hệ với các nhà cung cấp nội dung để xóa nội dung bản quyền nếu có và gửi email cho chúng tôi, chúng tôi sẽ xóa các liên kết hoặc nội dung có liên quan ngay lập tức.
Tham khảo các bài viết cùng chủ đề:
1. Trí Tuệ Nhân Tạo Và Metaverse
2. Khoảng Cách Của Giáo Dục AI Và Cách Thu Hẹp Nó
3. Cách Tạo Một Chiến Lược AI Hiệu Quả